🩺 ポートフォリオ診断

ポートフォリオ分析ツールの使い方

ポートフォリオ分析ツールは、保有銘柄・取得単価・株数を入力することで、評価額・損益・セクター分散・銘柄別比率・配当利回りなどを自動可視化するツールです。ナンピンや買い増しを繰り返すうちに「結局、自分のポートフォリオはどのセクターに偏っているのか」が把握しにくくなる問題を解決するために設計しています。最大3つのポートフォリオ（コア／サテライト／NISA等）を切り替えて管理できます。

「分散投資」を数字で確認する重要性

分散投資は理屈では知っていても、実際のポートフォリオでは「気づいたら半導体セクターに50%集中していた」「金融株ばかりで景気敏感度が高くなっていた」というケースがよくあります。本ツールは保有銘柄をセクター別・時価総額別・配当利回り帯別に集計するため、自分のポートフォリオが想定通りのリスク分散になっているかをひと目で確認できます。1銘柄が全体の20%を超えていないか、相関の高い銘柄ばかりに偏っていないかを定期的にチェックしましょう。

活用の3パターン

• コア・サテライト戦略：長期保有のコア（高配当・大型バリュー）と、機動的に売買するサテライト（中小型グロース）を別ポートフォリオで管理し、それぞれの成績を独立して追跡する
• NISA口座と特定口座の分離管理：非課税枠で買うべき銘柄と、課税口座で買うべき銘柄を明確に区別する
• シミュレーション用ポートフォリオ：候補銘柄を仮で入れて配当利回り・セクターバランスがどう変わるかを試算する

期待配当金の試算機能

各銘柄の予想配当を入力すると、ポートフォリオ全体の年間配当見込み・税引後手取り・配当利回り（取得単価ベース／時価ベース）が自動計算されます。配当株を中心に組むインカム派の投資家にとっては、いまの配当ペースが十分なのか、追加投資でどこまで増やせそうかをシミュレーションする入り口として活用できます。詳しい考え方は配当利回り・配当性向の解説記事もご参照ください。

データ管理について

入力したポートフォリオデータはすべてブラウザのlocalStorageに保存され、外部サーバーへ送信されることはありません。端末を変更するとデータは引き継がれないため、重要なデータはエクスポート機能でCSVとして手元にバックアップしておくことをおすすめします。シークレットモードでは保存できない点にもご注意ください。

注意事項

表示される評価額・配当見込みは入力値および手動更新の株価に基づく概算であり、リアルタイムの市場価格を反映するものではありません。また、本ツールは特定銘柄の売買を推奨するものではなく、投資判断はご自身の責任でお願いいたします。